PWP - Private Wealth Police

Wissenschaft statt Megatrends

12. November 2026

Eine breite Fondsauswahl, eine nachvollziehbare Anlagestrategie und Transparenz: Das sind wichtige Grundlagen einer langfristigen Vermögensplanung. Welche Rolle ein wissenschaftlicher Investmentansatz dabei spielen kann, erfahren Sie am 12. November von 10:30–11:30 Uhr in unserem Webinar mit Alan Horovitz von Dimensional.

Die eigenen Anlageziele im Mittelpunkt

Zukunftstechnologien, aufstrebende Branchen und vermeintliche Megatrends sorgen an den Kapitalmärkten regelmässig für Aufmerksamkeit. Für die langfristige Vermögensplanung ist jedoch entscheidend, welche Anlagestrategie zu den persönlichen Zielen, dem Anlagehorizont und der Risikobereitschaft Ihrer Kunden passt.

Für Vermittler bedeutet das, aktuelle Entwicklungen einzuordnen und zugleich den Blick auf das Ganze zu bewahren: Welche Aufgabe erfüllen einzelne Anlagebausteine? Wie ergänzen sie sich? Und wie lässt sich eine gewählte Strategie über unterschiedliche Marktphasen hinweg begleiten?

Wissenschaft als Grundlage für Investmententscheidungen

Hier setzt die Investmentphilosophie von Dimensional an. Sie verbindet Erkenntnisse der Finanzmarktforschung mit einer systematischen Umsetzung in der Kapitalanlage. Breite Diversifikation und die Orientierung an wissenschaftlich untersuchten Renditefaktoren bilden dabei wesentliche Grundlagen. Für die Beratung bietet dieser Ansatz einen nachvollziehbaren Rahmen, um Anlageentscheidungen zu erklären und langfristige Ziele im Blick zu behalten.

In unserem Webinar erläutert Alan Horovitz von Dimensional diesen Ansatz und zeigt, welche Perspektiven sich daraus für die Beratungspraxis ergeben.

Auch eine wissenschaftlich fundierte Vorgehensweise hebt Kapitalmarktrisiken nicht auf. Wertschwankungen und Verluste bleiben möglich. Im Mittelpunkt steht ein bewusster und nachvollziehbarer Umgang mit Anlageentscheidungen.

Dimensional innerhalb der Private Wealth Police

Wer diesen Investmentansatz in die individuelle Vermögensplanung einbeziehen möchte, findet auch im Anlageuniversum der Private Wealth Police entsprechende Möglichkeiten. Neben insgesamt fast 500 Fonds, darunter mehr als 250 ETFs, stehen hier verschiedene Fonds von Dimensional zur Auswahl.

Dazu zählen etwa der European Small Companies Fund EUR Acc (ISIN: IE0032769055) und der European Value Fund EUR Acc (ISIN: IE00B1W6CW87). Sie ermöglichen unterschiedliche Schwerpunkte innerhalb des europäischen Aktienmarktes. Auf der Anleiheseite ergänzt der Euro Inflation Linked Intermediate Duration Fixed Income Fund EUR Acc (ISIN: IE00B3N38C44) die Auswahl mit einem Ansatz, der auf den Schutz vor Inflation in der Eurozone ausgerichtet ist.

Damit lässt sich die Investmentphilosophie von Dimensional auch innerhalb des Versicherungsrahmens der Private Wealth Police berücksichtigen. Welche Fonds dabei infrage kommen und wie sie gewichtet werden, richtet sich nach der individuellen Anlagestrategie Ihrer Kunden.

Von der Fondsauswahl zur langfristigen Begleitung

Mit der Auswahl geeigneter Fonds beginnt die langfristige Begleitung. Die Private Wealth Police verbindet unterschiedliche Anlagebausteine mit individuellen Gestaltungsmöglichkeiten und einer transparenten Einzeldepotführung.

Für Vermittler schafft dies eine Grundlage, um im Kundengespräch über einzelne Fonds hinauszugehen: Entspricht die Zusammenstellung weiterhin den persönlichen Vorstellungen? Haben sich Lebensumstände oder Anlageziele verändert? Und besteht tatsächlich Anpassungsbedarf?

Eine verständlich erklärte Investmentstrategie kann dabei helfen, solche Fragen strukturiert zu beantworten – und langfristige Entscheidungen auch in bewegten Marktphasen nachvollziehbar zu machen.

FAQ

Was bedeutet „Wissenschaft statt Megatrends“ bei der Kapitalanlage?

Ein wissenschaftlicher Investmentansatz orientiert sich an Forschungsergebnissen und nachvollziehbaren Grundsätzen. Im Mittelpunkt steht, wie sich die Kapitalmärkte langfristig für die eigenen Anlageziele nutzen lassen. Die Suche nach dem nächsten Trend tritt dabei in den Hintergrund. Wertschwankungen und Verluste sind auch bei diesem Ansatz möglich.

Welche Möglichkeiten bietet das Anlageuniversum der Private Wealth Police?

Mit fast 500 Fonds, darunter mehr als 250 ETFs, bietet die Private Wealth Police vielfältige Anlagebausteine. Diese lassen sich entsprechend den persönlichen Zielen, dem Anlagehorizont und der Risikobereitschaft kombinieren. So kann die Anlagestrategie auch an veränderte Lebensumstände angepasst werden.

Wie unterstützt die Private Wealth Police eine transparente, langfristige Begleitung?

Jede Police verfügt über ein individuelles Einzeldepot, in dem die gehaltenen Fondsanteile und die zugehörigen Transaktionen nachvollziehbar abgebildet werden. Diese Transparenz bietet eine Grundlage, um die Anlagestrategie regelmässig gemeinsam mit dem Kunden zu betrachten und zu prüfen, ob sie weiterhin zu seinen Zielen passt.

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