Infos für Sie

Erneut Platz 1: Was Beratern wichtig ist – und was die Vienna-Life bietet

22. Oktober 2026

Wie vor drei Wochen bereits bekannt wurde, hat Vienna-Life bei der Leserumfrage von FONDS professionell Ausgabe 3/2026 erneut Platz 1 als beliebtester Fondspolicenanbieter erreicht. Jetzt werfen wir einen genaueren Blick auf die Ergebnisse: Welche Anforderungen stellen Berater an eine Fondspolice – und wie greift unsere Private Wealth Police diese auf?

41,7 Prozent der Befragten nennen Vienna-Life unter den Versicherern mit den aktuell attraktivsten Fondspolicen. Über diese erneute Spitzenposition freuen wir uns und bedanken uns bei den teilnehmenden Beraterinnen und Beratern für ihr Vertrauen. Neben dem Anbieter-Ranking zeigt die Umfrage, worauf Berater bei der Auswahl einer Fondspolice besonders achten.

Große ETF-Auswahl: Raum für individuelle Anlagestrategien

Für 77,2 Prozent der Befragten gehört eine große ETF-Auswahl zu den wichtigsten Auswahlkriterien.

Mit der Private Wealth Police stehen rund 500 Fonds zur Verfügung, darunter über 250 ETFs. So können Berater gemeinsam mit ihren Kunden eine Anlageauswahl treffen, die zu deren Zielen, Anlagehorizont und Risikobereitschaft passt.

Auch aktiv gemanagte Fonds bleiben relevant: 33,9 Prozent der Befragten legen besonderen Wert auf eine große Auswahl in diesem Bereich. Ein breites Anlageuniversum schafft damit die Grundlage, unterschiedliche Anlageansätze innerhalb einer Police umzusetzen.

Flexibilität: Eine Lösung, die Veränderungen berücksichtigt

65,6 Prozent der Befragten zählen Flexibilität zu den besonders wichtigen Eigenschaften einer Fondspolice. Denn Vermögensplanung ist keine einmalige Entscheidung: Persönliche Ziele, familiäre Verhältnisse und finanzielle Bedürfnisse können sich im Laufe der Zeit verändern.

Die Private Wealth Police bietet Gestaltungsmöglichkeiten sowohl bei der Kapitalanlage als auch bei der langfristigen Vermögensweitergabe. Die Fondsauswahl kann innerhalb der vertraglichen Möglichkeiten angepasst werden. Darüber hinaus lassen sich beispielsweise mehrere Versicherungsnehmer oder versicherte Personen einbinden und Bezugsrechte individuell gestalten.

Damit geht Flexibilität über die Frage hinaus, in welche Fonds investiert wird. Sie betrifft auch die Überlegung, wem das Vermögen künftig zugutekommen soll und wie die Police in die persönliche Nachfolgeplanung eingebunden werden kann.

Kostentransparenz: Eine nachvollziehbare Grundlage für die Beratung

Für 55,0 Prozent der Befragten ist eine hohe Kostentransparenz besonders wichtig. 51,7 Prozent nennen günstige Kosten als wesentliches Auswahlkriterium. Die Ergebnisse zeigen: Berater möchten Kosten nachvollziehen und ihren Kunden verständlich erklären können.

Bei Vienna-Life wird für jede Police ein individuelles Einzeldepot geführt. Dadurch sind die Anlagen der jeweiligen Police klar zugeordnet und sämtliche Transaktionen für den Kunden nachvollziehbar – von möglichen Dividendenausschüttungen aus Fonds bis zur Abbuchung der laufenden Kosten.

Diese Transparenz macht sichtbar, wie sich das Vermögen innerhalb der Police entwickelt und welche Bewegungen im Depot stattfinden. Gemeinsam mit der Erläuterung der Vertrags- und Anlagekosten schafft sie eine verständliche Grundlage für die Beratung und eine informierte Entscheidung.

Laufende Betreuung: Beratung endet nicht mit dem Abschluss

Die Umfrage beleuchtet auch, wie häufig Berater mit ihren Kunden über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung sprechen. 41,7 Prozent führen solche Gespräche etwa einmal im Jahr, weitere 7,2 Prozent häufiger.

Ein regelmäßiger Austausch bietet die Gelegenheit, die gewählte Anlageausrichtung mit der aktuellen Lebenssituation abzugleichen. Haben sich die Ziele verändert? Passt die Risikobereitschaft weiterhin zur Fondsauswahl? Soll die Vermögensweitergabe stärker berücksichtigt werden?

Die Gestaltungsmöglichkeiten der Private Wealth Police bieten hierfür konkrete Anknüpfungspunkte. Unsere Ansprechpartner unterstützen Makler dabei, die Möglichkeiten des Vertrags für den jeweiligen Kundenfall zu prüfen.

Was die erneute Spitzenposition für uns bedeutet

Eine breite Anlageauswahl, flexible Gestaltungsmöglichkeiten und nachvollziehbare Strukturen stehen im Mittelpunkt vieler Beratungsgespräche. Genau diese Anforderungen greifen wir mit unserer fondsgebundenen Lebensversicherungslösung aus Liechtenstein auf.

Dass Vienna-Life erneut den ersten Platz im Anbieter-Ranking erreicht, freut uns deshalb besonders. Zugleich nehmen wir das Ergebnis als Ansporn, unsere Vertriebspartner weiterhin persönlich und verlässlich zu begleiten.

FAQ

Was wurde in der Leserumfrage untersucht?

FONDS professionell fragte unter anderem nach den aktuell attraktivsten Fondspolicenanbietern, wichtigen Kriterien bei der Produktauswahl und der laufenden Kundenbetreuung. Vienna-Life erreichte im Anbieter-Ranking mit 41,7 Prozent den höchsten Anteil an Nennungen.

Welche Eigenschaften einer Fondspolice sind Beratern besonders wichtig?

Am häufigsten wurden eine große ETF-Auswahl mit 77,2 Prozent, Flexibilität mit 65,6 Prozent und hohe Kostentransparenz mit 55,0 Prozent genannt. Bei dieser Frage waren maximal fünf Antworten möglich.

Wie greift die Private Wealth Police diese Anforderungen auf?

Die Private Wealth Police verbindet ein Anlageuniversum mit rund 500 Fonds, darunter über 250 ETFs, mit flexiblen Möglichkeiten zur Vertragsgestaltung und Vermögensweitergabe. Ein Einzeldepot pro Police ermöglicht die klare Zuordnung der Anlagen. Welche Ausgestaltung geeignet ist, hängt von der individuellen Situation und den vereinbarten Vertragsbedingungen ab.

Hier können Sie den ganzen Artikel lesen: FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2026

Zur Übersicht